Consejos de Seguridad

Fraudes con tarjetas y en oficinasFraudes con tarjetas y en oficinas

¿Qué es?

Modalidad de engaño a los clientes en cajeros automáticos

¿Cómo ocurre?

Ocurre cuando un cliente se encuentra realizando una transacción con su tarjeta en un cajero automático y permite ayuda de terceras personas que logran mediante engaños cambiar su tarjeta y ver su clave personal, para posteriormente realizar transacciones fraudulentas.

Recomendaciones

  • No acepte ayuda o sugerencia de extraños mientras este en un cajero.
  • Cuando digite su clave hágalo con precaución y evite que otras personas puedan verla
  • Cubra con su mano el teclado mientras digite su clave de acceso, de esta forma los ladrones no podrán visualizar la clave, además, evite usar como contraseñas fechas de aniversarios, cumpleaños, que pueden ser fácilmente adivinables.
  • Desconfíe de la gente que se ofrece a ayudarle o le dice que marcando un par de teclas y su número secreto puede solucionar el problema.
  • Cuando retire su tarjeta de un cajero automático, verifique que efectivamente sea la suya. Haga lo mismo en cajeros y cuando realice compras en establecimientos.
  • Cambie la clave de su tarjeta periódicamente, por lo menos 1 vez al mes. Puede hacerlo a través de nuestros cajeros automáticos, banca virtual o en cualquier sucursal de BANISI S.A.

¿Qué es?

Consiste en la copia de la banda magnética de las tarjetas, para realizar fraudes.

¿Cómo ocurre?

Puede ocurrir en los cajeros automáticos, los establecimientos comerciales o en las gasolineras, al momento de retirar o pagar. Consiste en la copia de la banda magnética de las tarjetas, para realizar fraudes. Los delincuentes utilizan para esto un dispositivo de tarjetas que copia información solamente deslizando la tarjeta por su ranura, y puede ser puesto en los cajeros automáticos. También instalan otro dispositivo para copiar su clave. En el caso de tarjetas de crédito, además de poder fabricar una idéntica a la suya, los delincuentes podrán realizar compras a su nombre falsificando la firma. También saber su clave secreta, por lo que la observarán en un momento de distracción. Por esta razón es tan importante que la operación de pagos con Tarjetas se haga en presencia del cliente, para evitar que el plástico sea manipulado por delincuentes.

Recomendaciones

  • Nunca le  preste a nadie su tarjeta de debito y/o c rédito
  • Al hacer una compra no pierda de vista su tarjeta.
  • Cuando le devuelvan la tarjeta luego de realizar una compra,  verifique   sus datos en la misma.
  • Antes de utilizar un cajero automático verifique que no se encuentre ningún material extraño pegado en la ranura. ,  en caso de existir, repórtelo al centro de atención telefónica
  • Si su tarjeta es retenida por  el cajero automático : No solicite ayuda a extraños Cancele la operación y efectúe el reporte o antes posible al centro de atención telefónica  507 - 3058300 Ext. 8307

¿Qué es?

Es una modalidad de engaño a los clientes en cajeros automáticos contiguos.

¿Cómo ocurre?

Ocurre cuando un cliente se encuentra realizando una transacción con su tarjeta en un cajero automático y es abordado por personas extrañas que mediante engaños logran que el cliente se pase para un cajero automático contiguo, dejando su transacción abierta en el cajero donde había iniciado su operación. El delincuente observa al cliente cuando está digitando la clave y realiza una transacción simultánea en el cajero automático donde se encontraba inicialmente.

Recomendaciones

  • Cuando digite su clave hágalo con precaución y evite que otras personas puedan verla.
  • No acepte  ayuda o sugerencia de extraños mientras este en un cajero.
  • Antes de utilizar un cajero automático verifique que no se encuentre ningún material extraño pegado en la ranura,  en caso de existir, repórtelo al centro de atención telefónica
  • Si es obligado a salir o cambiar de cajero automático antes de terminar su transacción, anule la operación digitando la tecla "Cancelar".
  • Si tiene problemas con su cajero o su tarjeta, llame al Servicio de Atención al Cliente 507 - 3058300 Ext. 8307

¿Qué es?

Una de las maneras más fáciles de obtener ganancias ilícitas para acceder a las cuentas bancarias de las personas, sus finanzas y datos personales.

Los delincuentes acceden a la información de las personas, de varias fuentes de datos, para acceder algún crédito o servicio que nunca será cancelado. Únicamente cuando el cliente recibe el estado de cuenta, la persona utilizada se entera del delito del que fue víctima, momento en el cual realiza las correspondientes reclamaciones y quejas ante las entidades donde ha sido suplantado.

Recomendaciones

  • Revise sus estados de cuenta y movimientos periódicamente
  • Verifique que los  productos tales como: cuentas corrientes, cuentas de ahorro, tarjetas de crédito o debito, chequeras, que posee en la Institución hayan sido debidamente autorizados por usted.
  • Revise periódicamente (por lo menos una vez al mes) su Historia de Crédito, para verificar que no existan obligaciones financieras que no sean de su conocimiento. Ponga particular atención en la  apertura de cuentas o créditos  no autorizados.
  • Cuando ha extraviado o le han robado sus documentos de identidad, reporte inmediatamente la pérdida a las autoridades competentes y comuníquese con nosotros al 507 - 3058300 Ext. 8307 o acérquese a cualquier balcón de servicios de nuestras oficinas.

¿Qué es?

Modalidad delictiva operada por bandas de personas que actúan en el interior de las sucursales bancarias con el objetivo de robar el dinero al cliente después de hacer la transacción.

¿Cómo ocurre?

Esta modalidad es operada por bandas de 5 a 7 personas que actúan al interior de las sucursales bancarias. Identifican clientes que realizan retiros por altas sumas de dinero y una vez el cliente se retira de la sucursal, lo siguen hasta una zona solitaria o hasta su residencia para robarle la totalidad del dinero que retiró.

Recomendaciones

Si observa  situaciones  sospechosas en su entorno tales como:

  • Alguien que ceda varias veces el turno.
  • Que entre y vuelva a salir de la sucursal o agencia
  • Que utilice varias áreas del Banco, sin realizar ninguna  transacción
  • Que emplea el celular dentro del hall bancario
  • Alerte discretamente a los funcionarios de la entidad financiera o al personal de seguridad
  • Si detecta que lo están siguiendo acuda a la autoridad más cercana o pida ayuda a la Policía.
  • Evite hablar en las filas de caja con otras personas o mencionar sumas de dinero en voz alta.
  • No inicie conversaciones con personas extrañas en la fila.
  • Mientras espera la entrega de su dinero observe dentro de la oficina la actitud de otras personas, especialmente clientes que se encuentran a su alrededor, ya que muchos delincuentes se ubican dentro de las filas para observar quiénes sacan dinero y poderlos atracar en la vía pública.

¿Qué es?

Modalidad delictiva en la que los delincuentes engañan a clientes o usuarios haciéndose pasar por uno o más funcionarios del Banco.

¿Cómo ocurre?

La suplantación de empleados sucede cuando una persona observa los movimientos de los clientes al interior de una sucursal, elige a uno de ellos, que por lo general tiene una significativa suma de dinero para consignar, se le acerca y se identifica como empleado de la entidad; incluso puede portar una escarapela o carnet personal para reforzar su historia.

Una vez seleccionada la víctima se le acerca, le ofrece agilizar el depósito y le solicita el dinero.

Posteriormente, hace que el cliente lo espere en el hall, desapareciendo con el dinero recibido en una distracción de la persona.

Su objetivo es robar el dinero al cliente al interior de la sucursal, haciéndose pasar por un empleado de la misma.

Recomendaciones

  • Solo el personal que se encuentra en ventanilla está autorizado a recibir los valores a depositar. No entregue su dinero en lugares diferentes a las cajas.
  • En caso de que una persona se identifique como funcionario bancario y le ofrezca ayuda para agilizar su depósito o pago en efectivo, no le entregue su dinero. Comuníquelo de inmediato a la gerencia de la oficina.
  • Cuando le ofrezcan ayuda para agilizar su depósito comuníquelo de inmediato al funcionario de la oficina y espere su turno de atención.
  • No permita que personas desconocidas se acerquen a la ventanilla en el momento en que le corresponda realizar su operación.
  • Si detecta que personas sospechosas lo siguen en el interior del banco, solicite apoyo al personal de seguridad de la oficina.
  • Si observa a alguien o algo sospechoso al interior de nuestras sucursales, avise al guardia de seguridad y/o personal administrativo.
  • Recuerde que en las entidades financieras no es permitido hablar por celular. Si observa que alguna persona está hablando por este medio, repórtelo al personal de la oficina.
  • Evite retirar y consignar altas sumas de dinero en efectivo. BANISI S.A. tiene a su disposición la Banca Virtual para que realice sus movimientos bancarios.
  • Nunca divulgue sus movimientos financieros.
  • Nunca acepte ayuda o colaboración de extraños al retirar su dinero.